长城网·冀云客户端讯（通讯员 娄福君）近日，廊坊市城郊联社东安庄信用社成功堵截一起电信诈骗事件，帮助客户止损6万元，全力守护人民群众的“钱袋子”。
事发当日中午，一位神色慌张的客户刘女士前往东安庄信用社咨询柜面转账业务，并要求把其银行卡内的6万元转至另一账户，工作人员询问是否认识转账对象及转账用途时，客户表述不清，工作人员提醒客户不要给陌生人转账汇款，客户态度坚决，表示要迅速转账。
东安庄信用社工作人员凭借职业敏感和职责要求，立即将情况报告本社会计主管，随后通过查阅账户的交易流水，会计主管察觉情况有异常，经再次询问收款方信息时，刘女士支支吾吾，根本不确定收款人的信息。于是，工作人员将客户引导至休息区，结合日常生活中的真实案例，详细讲解电信诈骗的表现类型、严重危害等，经过耐心劝说和交流，刘女士说出了实情。
原来，刘女士接到一陌生电话，对方自称某公安机关工作人员，告知她目前在市区有一可疑包裹，已涉嫌犯罪，要求刘女士将银行存款迅速存到指定的银行账户内，以保证其资金安全。东安庄信用社工作人员向刘女士耐心讲解了常用诈骗手段及案例，指出此事件的疑点，并当场拨通了刘女士提供的电话，当对方得知是信用社工作人员时，便迅速挂断了电话。客户这才意识到问题的严重性，并当场修改了账户密码，下载安装了国家反诈中心APP。
今年以来，东安庄信用社通过柜面和电话成功堵截劝阻潜在受害客户50余人次，避免资金损失200余万元，切实保障人民群众财产安全和合法权益，守护好老百姓的“钱袋子”。
为进一步加强打击电信诈骗等新型违法犯罪工作力度，廊坊市城郊联社严格按照省联社、监管部门的相关规定做好各项反诈工作，始终保持高度敏锐的风险防范意识。
一是勇担社会风险，采取多项措施保障人民群众资金安全，指导辖内信用社在日常工作中持续加强员工反洗钱、反电信诈骗等金融业务培训，增强全员金融风险意识。
二是在业务办理时遵循“了解你的客户”原则，认真执行“询问汇款用途、询问与收款人的关系、询问家人是否知晓所进行的转账汇款业务”的方针，并对大额转账汇款业务不熟悉客户、中老年提前支取定期存款、大额转账汇款业务客户、神情紧张客户、疑似被人指使客户进行风险提示或劝阻，以精湛的反诈业务能力，为客户财产保驾护航。
三是强化辖内信用社时刻绷紧风险防范弦，本着勤勉尽责的原则，强化对开户人开户资格和实名制真实性动态复核，全面开展账户风险排查，完善账户开立和存续期间风险监测和拦截措施，通过多渠道了解客户开户用途，及时识别异常开户行为。
四是定期进行电话回访，明确告知客户出租、出借、出售、购买银行账户和支付账户的相关法律责任和惩戒措施。通过建立警、银、民三方联动，扩展沟通渠道，形成打击电信网络诈骗齐抓共管、综合治理的良好局面，有效防范不法分子利用账户从事违法犯罪活动，助力净化账户使用环境。