为纵深推进电信网络诈骗“资金链”治理，全面提升金融从业人员反诈实战能力，近日，沧县联社联合沧县反诈中心举办联合反诈专项培训会。会议由联社副主任回永超主持，辖内各网点负责人全员参会，政企协同凝聚反诈合力，共同守护群众“钱袋子”安全。
会上，回永超副主任结合沧县联社实际，直面柜面渠道涉案资金转移的核心问题，对当前涉案账户情况进行深度复盘。随后，沧县反诈中心宋警官围绕《最新涉诈资金取现预警拦截-警银协作工作机制》展开解读，为参会人员提供实操性指导。该机制明确警银双方“协同识别、快速拦截、精准打击”的工作路径：银行网点在营业大厅、ATM机等醒目位置张贴《取现风险告知书》；严格落实扫码登记制度，依托两卡预警管控系统提前识别取现被骗、取现涉案两类重点人群；办理取现业务时必须执行“三必问”（是否认识交易对手、是否明确转款用途、是否清楚电诈常见手段），对用途存疑客户可拒绝或延迟办理，并第一时间推送公安机关核查；针对不同线索类型分类处置，对被骗线索及时预警劝阻受害人，对涉案线索采取“拖延战略”为警方侦查争取时间，实现“早发现、早预警、早拦截"。此外，明确定期复盘问责制度，确保问题及时解决，以责任刚性确保工作落地。
根据会议内容，回永超副主任明确三项工作要求。一是提高思想站位，压实工作责任。各网点负责人需第一时间将培训内容、会议精神传达至每一位员工，推动反诈要求融入业务操作全流程。高度重视涉诈形势严峻性，严格落实管控政策，坚决杜绝新开户、新签约电子银行账户涉案。二是强化账户管理，精准设置限额。新开账户需严格执行“问询+审核”双流程，非柜面限额严守省联社标准；存量账户排查需聚焦新开通非柜面功能的账户，综合分析日常流水等数据合理设定限额，杜绝单纯以“贷款客户、优质客户”身份放宽管控，确保限额审批流程合规。三是深化宣传，筑牢意识。推进反诈常态化宣传，组织工作人员进村入户开展反诈知识宣讲，通过案例讲解、风险提示等方式，切实提升群众对电信网络诈骗的识别能力与防范意识。
此次联合培训会的召开，不仅深化了沧县联社与沧县反诈中心的协作联动，更让一线人员掌握了反诈工作的关键方法与核心要点，为构建“金融+公安”协同反诈防线、遏制电信网络诈骗高发态势奠定坚实基础。下一步，双方将持续完善警银协作机制，创新反诈工作模式，以更实举措、更严标准守护辖内金融秩序稳定与群众财产安全。（通讯员 白贞祯）