作为扎根农村、服务“三农”和小微企业的金融机构，廊坊城郊联社始终坚守“金融为民”初心，将反洗钱工作作为维护金融安全、保障客户权益的重要职责。近年来，该联社持续完善风险防控体系，强化内控管理，以实际行动践行社会责任，筑牢金融安全防线，为县域经济健康发展保驾护航。
为进一步增强公众金融素养和风险防范意识，提升社会公众对洗钱风险的防范能力，廊坊城郊联社于近期在全辖范围内组织开展了一系列反洗钱宣传活动。此次活动以“守住钱袋子，护好幸福家”为主题，通过厅堂活动、进企业、进社区等多种形式向广大群众普及反洗钱金融知识，取得了显著成效。
线上线下联动 拓宽宣传普及面
为确保宣传活动取得实效，该联社采取线上线下立体化宣传模式，多渠道、多角度开展宣传。在线上，该联社通过微信公众号推送反洗钱知识漫画以及反洗钱宣传短视频等主题内容，以群众喜闻乐见的方式传播金融安全知识，提醒公众警惕非法金融活动陷阱。在线下，该联社充分发挥厅堂宣传主阵地作用，在辖内各网点营业厅设置宣传专区、通过LED屏、海报、宣传折页直观展示洗钱案例向公众普及反洗钱相关法规和防范技巧。其次，以“常态化+阵地化”形式组织开展宣传活动，将宣传活动扎根至“农村"、深入至“社区"、渗透至“企业"、辐射至“商圈"。在社区，该联社工作人员利用社区活动中心、广场等场所，举办金融知识讲座和咨询活动，用通俗易懂的语言，结合实际案例，向现场人员讲解反洗钱相关知识、电信诈骗等常见金融诈骗手段及防范方法，切实提升群众的风险防范能力，强化基础金融风险认知。在企业，该联社工作人员对企业员工开展金融知识宣传，不要轻信网络借贷、高额反利等洗钱陷阱，帮助企业员工提高金融素养。在商圈，该联社在商业中心设置宣传摊位，向商户和消费者发放宣传资料，普及反洗钱等金融知识。工作人员还走进商户，了解他们在日常经营中遇到的金融问题，提供相应的解决方案，同步对接金融服务需求。
聚焦重点人群 增强宣传差异化
活动期间，该联社各营业网点精准聚焦老年人、城乡居民、青少年等重点群体，结合当下频发的金融洗钱典型案例，通过不同方式开展宣传。面向老年群体，工作人员结合当下频发的金融洗钱典型案例，详细讲解投资养老、投资返利等常见诈骗手段及其惯用洗钱伎俩，提醒老年人警惕“高收益”陷阱，不轻易透露个人信息、账户密码、不轻信陌生电话、短信，不随意点击陌生链接，不向陌生人转账，以提高识别洗钱及防骗能力。面向城乡居民群体，该联社针对“农业补贴"、虚假助农电商等涉农洗钱诈骗风险开展讲解，提高了群众风险识别能力和应对技巧，切实增强了城乡居民的安全意识。面向青少年群体，工作人员倡导其树立科学消费观与金融素养，围绕理性消费、合理借贷、个人信息保护和个人诚信，不出租出借账户、杜绝线上刷单等方面展开讲解。通过生动的案例分析，该联社引导青少年树立正确的账户保护意识与洗钱风险，筑牢金融安全“防火墙”。
此外，该联社各营业网点工作人员在业务办理过程中主动重点人群宣讲反洗钱金融知识，涵盖账户安全、支付安全、理性消费、反诈防骗等关键领域，以真实案例解析和风险提示，增强客户的金融安全意识与自我保护能力。
聚焦重点领域 拉紧资金警戒线
金融安全无小事，防微杜渐护民生，防范洗钱活动是一项长期工作。廊坊市城郊联社始终坚持合规经营，不断强化账户管理及风险防控能力，针对县域小微企业和个体工商户资金往来频繁的特点，制定差异化反洗钱管理策略；严把开户关，通过“实地走访+大数据核验”双线审核，确保企业证照、经营场景真实有效；强化交易监测，对高频转账、大额现金存取等行为进行智能预警，结合人工核查排除风险。在实际工作中，该联社切实履行客户身份识别义务，深入了解客户开户意图，认真审核开户资料，切实践行金融机构反洗钱主体责任，针对农村地区金融知识相对薄弱的特点，建立“全员参与、全程管控”的反洗钱工作机制。同时，该联社持续加强反洗钱宣传和风险防控，定期组织开展反洗钱培训，不断提升员工应急处置水平，并与当地政府、派出所、村委会加强联动，建立金融风险联防联控机制，切实保护人民群众的财产安全。
此次反洗钱知识宣传活动不仅提升了当地群众的金融防范意识，也展现了廊坊城郊联社积极履行社会责任、服务“三农”的担当。下一步，廊坊城郊联社将持续深化金融知识普及工作，建立常态化宣传机制，并结合不同群体需求，创新宣传方式，丰富宣传内容，将金融安全知识融入日常服务，将反洗钱知识普及到更多人群，切实守护好人民群众的“钱袋子"，为营造安全、和谐的金融环境贡献力量。（通讯员 娄福君）