近日，固安农商银行新源支行成功拦截一起电信网络诈骗，避免了客户资金损失，切实筑牢金融反诈防线。
7月某日下午，客户张女士在两名人员陪同下到新源支行办理转账业务，转账金额30000元。柜员办理过程中，业务系统提示收款账户为“黑名单”风险账户。按照反诈工作要求，工作人员立即暂停业务，严格落实“三问两看一核对”制度，逐项核实交易背景、资金用途及交易双方关系。
经了解，客户称转账为归还微信好友借款。工作人员进一步核查发现，客户与对方为近期添加好友，相识时间短、资金往来反常，不符合正常亲友借贷习惯。同时，陪同人员多次催促加急转账，与客户迟疑心态形成明显反差。工作人员再次核查账户信息，确认该收款账户无法溯源管控，高风险特征明确。
针对现场异常情况，支行工作人员坚持风控原则，顶住外部催促压力，持续向客户讲解新型电信诈骗套路、揭露“短期好友借贷、即时催还”典型骗局，并普及反诈常识与风险要点。经耐心劝导，客户彻底认清诈骗风险，主动放弃转账操作，成功规避资金被骗风险。
本次成功拦截，得益于固安农商银行常态化反诈教育培训和严格的柜面人员管理。长期以来，该行通过持续压实反诈主体责任，常态化开展员工反诈培训、案例复盘和情景演练，不断提升柜面人员可疑交易识别、研判处置能力，切实从源头堵截涉诈交易，持续提升群众金融防骗意识。
今后工作中，固安农商银行将持续抓实反诈常态化工作，细化柜面风控流程，强化全员反诈履职能力，健全风险快速处置机制，持续织密金融安全防护网，全力守护群众财产安全。（通讯员 李小雨）