为深入国家反洗钱法律法规，进一步提升反洗钱工作的制度化、专业化和规范化水平，有效防范和打击洗钱犯罪活动，邢州农商银行多举措提升反洗钱工作质效，筑牢反洗钱金融防线。
强化责任担当，完善制度建设。邢州农商银行不断完善反洗钱内控建设，建立健全反洗钱工作机制，强化制度落实。一方面，成立反洗钱工作领导小组，配备了专、兼职人员共计160名，具体负责反洗钱工作，每季度定期召开反洗钱工作领导小组会议，总结分析反洗钱工作情况。另一方面，严格按照规定履行客户身份识别义务，合理划分客户风险等级，依托省联社反洗钱业务管理系统，对客户进行风险评级、分类管理，对客户的交易进行分析、识别，对可疑交易进行排除或者及时上报。
强化学习培训，提升履职能力。制定全面的反洗钱培训计划，定期对网点工作人员进行培训，内容涵盖反洗钱法律法规、最新洗钱手段及案例分析等，提高工作人员的反洗钱意识和专业能力。同时，加大对专业人才的培养力度，培养具备金融、法律、信息技术等多领域知识的复合型人才，不断提升其新型洗钱风险的识别和应对能力。截至7月末，组织反洗钱培训1次，覆盖全部员工。
强化宣传引导，形成工作合力。牢固树立“防微杜渐、防患于未然”的反洗钱监管核心理念，已持续学习贯彻《反洗钱法》《反有组织犯罪法》等法规为重点，积极开展主题宣传。一方面，以网点厅堂为主阵地，在显著位置摆宣传折页，营业厅电视循环播放宣传视频，大堂经理为客户开展宣讲。另一方面，以社区街道及集市为核心场景，结合“防范非法集资集中宣传日”活动，“线上+线下”共同发力，系统介绍反洗钱的基本概念、法律法规、案例分析等内容，进行广泛传播，扩大宣传效果。截至7月末，已开展宣传活动3次，发放宣传资料3000余份，受众群众达8000人。