为应对复杂严峻的风险形势和日益趋严的监管要求，廊坊城郊联社将强化内控合规管理置于更加突出的战略位置，坚持“合规从高层做起、合规创造价值”的理念，着力构建覆盖全面、责任清晰、执行有力、监督有效的内控合规管理体系，为全社业务高质量发展构筑了坚实的安全屏障。
健全“三道防线”责任体系，压实纵横到边“责任链”。该联社清晰界定并压实业务部门、风险合规管理部门、内部审计部门“三道防线”的职责，形成分工明确、有机配合、层层递进的风险防控格局。一是强化业务部门“第一道防线”主体责任。明确各业务部门、各分支机构负责人是本条线、本单位风险内控的第一责任人，将合规要求嵌入产品设计、营销宣传、客户准入、业务审批、贷后管理等全流程操作环节。客户经理、柜员等一线员工是直接操作风险的管控者，必须严格执行各项规章制度和操作规程。通过绩效考核、问责机制，推动“一道防线”主动识别、评估、监测和报告风险，切实承担起风险防控的“前端哨兵”职责。二是提升风险合规“第二道防线”专业管控能力。优化风险管理与合规部门组织架构，充实专业力量。其职责聚焦于制定内控政策、制度，开展合规审查、风险监测、检查督导和合规报告。建立常态化的风险排查机制，运用大数据等工具提升非现场监测能力。定期对重点业务、关键环节、新兴领域进行合规风险评估，提出管理建议，为“一道防线”提供专业指导和支持，扮演好“中台参谋”和“合规教练”角色。三是发挥内部审计“第三道防线”独立监督作用。保障内部审计的独立性和权威性，其工作直接向理事会及其审计委员会负责。审计计划紧密围绕战略目标和重大风险，加大对重点机构、重要业务、关键岗位及屡查屡犯问题的审计力度和频率。运用科技手段提升审计的穿透力和精准度。强化审计发现问题整改的跟踪、督导和问责，做好整改“后半篇文章”，对整改不力、敷衍整改的严肃追责，切实发挥审计“利剑”的威慑作用，当好“监督卫士”。
深化制度流程系统管控，织密业务运行“防护网”。坚持以制度管人、按流程办事、用系统防控，推动内控要求具体化、流程化、智能化。一是持续完善制度体系建设。建立制度常态化梳理与评估机制，根据法律法规、监管要求和业务发展变化，及时对现有制度进行“立、改、废、释”，确保制度的时效性、适用性和可操作性。年内重点修订完善了信贷管理、运营管理、员工行为、信息科技、关联交易等核心领域制度项，形成了层次清晰、衔接有序的制度体系。二是优化关键业务与管理流程。对信贷审批、资金业务、柜面操作、财务支出等关键流程进行梳理和再造，明确各环节的职责、权限、标准和风控要求，将必要的控制措施嵌入流程节点。推行标准化作业，减少操作随意性。加强授权管理，实现差异化、动态化授权，确保权责对等、风险可控。三是强化科技系统刚性控制。加大科技在内控合规领域的应用，将规章制度和风险控制要求转化为系统规则，嵌入核心业务系统和各类管理平台。在信贷系统中设置客户准入、集中度、担保等硬性控制规则；在财务系统中强化预算控制和支出审批流程；利用反洗钱、反欺诈系统进行实时监测预警。通过系统硬控制，减少人为干预和操作风险，提升内控的自动化和智能化水平。
培育全员主动合规文化，厚植稳健发展“生态土”。将合规文化建设作为内控管理的灵魂工程，推动合规理念内化于心、外化于行，成为全员自觉行动和价值追求。一是加强常态化合规教育与培训。将合规培训纳入员工职业发展全过程，针对不同层级、不同岗位员工设计差异化培训内容。创新培训形式，通过案例教学、情景模拟、知识竞赛、线上学习平台等，提升培训吸引力和实效性。重点开展员工行为守则、反洗钱、消费者权益保护、案防警示教育等专题培训6次，覆盖651人次。二是深入开展案例警示与风险提示。定期收集、剖析内部违规案例和外部监管处罚典型案例，编制警示教育材料，组织全员学习讨论，用“身边事”教育“身边人”，让员工知敬畏、存戒惧、守底线。建立风险提示机制，针对业务开展中出现的苗头性、倾向性问题，及时发布风险提示，引导员工主动识别和规避风险。三是健全激励约束与问责机制。在绩效考核中，提高内控合规指标的权重，将合规执行情况与机构、部门及员工的绩效薪酬、评优评先、职务晋升等紧密挂钩。对主动报告风险、堵截案件、合规表现突出的给予奖励。严格执行违规问责制度，坚持“零容忍”态度，对各类违规行为，无论是否造成损失，均依据规定进行问责，树立“合规受奖、违规必惩”的鲜明导向，营造“人人合规、事事合规、时时合规”的良好文化氛围。（通讯员 邢增昊）