锚定目标客户，做实分层走访。聚焦辖区农户、新型农业经营主体、小微企业、沿街商铺、机关事业单位五大类目标客户，撬动“关键人”，提升获客效率。按“先核心、后周边，先优质、后潜力”原则划定走访清单，明确每周走访频次和数量，做到辖区全覆盖、客户无遗漏，提升走访针对性和实效性。
用好联动抓手，实现批量拓客。加强与村“两委”、驻村工作队、行业协会等“关键主体”联动，借助其公信力和资源优势，批量获取客户信息、开展集中营销，提升批量拓客效率。
坚持需求导向，做好精准对接。聚焦客户融资、结算、存款、增值服务四大核心需求，面对面沟通、实打实摸排，不搞形式主义、不做表面文章；对有融资需求的，根据经营规模、资金用途精准匹配农户小额贷、小微贷、产业贷等产品，简化办贷手续、加快审批进度；对有结算需求的，推广手机银行、聚合支付等产品，做好现场指导使用，引导资金归行。
做好闭环管理，筑牢客户粘性。建立“走访-建档-对接-跟进-维护”全流程闭环管理，制定“一周内回访、一月内跟进”机制，持续推送产品信息、金融服务资讯；对已合作客户，定期上门回访，了解服务体验、挖掘潜在需求，做好存户无遗漏；走访前提前摸排客户基本信息，避免盲目走访客户裂变增长。