年初以来，固安农商银行紧扣合规经营主线，聚焦受益所有人信息备案提质增效目标，持续深化客户尽职调查，全面夯实反洗钱风控工作根基。通过压实工作责任、优化服务举措、严把数据质量、健全长效机制，闭环推进存量整改、增量规范、质量提升、常态管控等重点工作，有效防范化解对公账户潜在洗钱风险，持续推动全行反洗钱客户身份治理工作标准化、规范化、精细化落地见效。
强化统筹部署，层层压实工作责任。该行高度重视受益所有人信息备案工作，将其列为全行反洗钱重点专项任务，结合经营管理实际细化专项工作方案，明确工作标准、时间节点与责任分工，逐级压实网点主体责任，构建上下联动、全员履职、层层落实的工作格局。全面摸排梳理全行存量对公客户账户信息，精准建立未备案、备案不完善、备案不规范客户动态管理台账，实行清单化管理、销号式推进，稳步开展存量客户备案清零整改工作。严格规范新增企业客户开户准入流程，刚性落实开户同步备案工作要求，实现存量提质整改、增量规范管控双向同步推进，全方位夯实对公客户反洗钱管理基础。
强化宣传引导，全面优化服务质效。该行坚持合规监管与便民服务深度融合，针对企业客户政策不熟、标准不清、操作不熟等突出问题，搭建线上线下立体化政策宣讲与实操指导体系。组织辖内24家营业网点充分发挥厅堂主阵地作用，严格落实业务办理“逢办必提醒”工作机制，依托企业开户、账户对账、信息变更、日常结算等高频业务场景，常态化开展政策解读、标准宣讲、流程演示。针对存量未备案企业，通过电话通知、线上辅导、上门走访等方式开展一对一精准服务，细致解答客户疑问、纠正填报误区，坚决杜绝以法定代表人简单替代实际控制人的不规范填报行为。在严守合规底线、严控备案风险的基础上，持续优化办事流程、精简办理环节、提升服务效能，切实减轻企业办事负担，让客户少跑腿、快办结、优体验。
强化穿透核查，从严把控备案质量。该行坚持进度与质量并重、效率与合规并行，坚决杜绝重进度、轻质量的工作倾向，全方位严把受益所有人信息备案质量关口。严格落实反洗钱穿透式尽职调查要求，逐户协助企业厘清股权架构、出资关系、权属占比及实际控制权归属，精准识别企业最终受益自然人，确保风险识别无死角、核查工作不走过场。逐笔逐项核验备案信息要素，重点核查填报信息完整性、控制关系真实性、受益主体准确性，全面排查错报、漏报、虚报等问题隐患。对不规范备案信息及时督促整改补正，闭环开展复核验收，持续提升企业客户受益所有人备案规范率、精准率，从源头筑牢反洗钱风险防控第一道防线。
今后工作中，该行将持续对标监管标准要求，深化受益所有人信息全生命周期管理，常态化抓好备案更新、排查整改、质量提升等重点工作，统筹推进风险防控与金融服务提质增效。持续织密织牢风险防控网络、夯实合规经营根基，全力维护县域金融秩序安全稳定，为地方经济金融高质量发展保驾护航。（通讯员 冯钰淇）