近年来，邢州农商银行认真贯彻落实省联社、邢台审计中心两级党委工作部署，始终把加强内控合规建设作为防范化解金融风险、实现稳健高质量发展的基础性、战略性工程，坚持党建引领、文化培育、制度健全、风险排查“四举措”协同发力、一体推进，持续夯实合规内控提升工程基础，推动合规管理与业务经营发展深度融合、同向发力，不断织密扎牢风险防控网，为全行改革发展稳定和金融服务实体经济提供了坚实保障，内控合规管理水平明显提升，全员合规意识显著增强，实现了内控管理与业务发展双促进、双提升，为打造治理规范、风控严密、经营稳健的合规银行奠定了坚实基础。
党建引领，统筹组织压责任。一是牢固树立“合规从高层做起”的观念，充分发挥党组织在内控合规工作中把方向、管大局、保落实的作用，将内控合规工作列入“一把手”工程，由党委主要负责同志亲自挂帅、靠前指挥，对内控合规工作亲自安排、亲自部署、亲自督导，坚持每半年至少专题研究一次内控合规工作，定期听取内控合规工作情况汇报，及时研究解决重点难点问题。二是压紧压实各层级内控合规主体责任，把内控合规工作纳入年度综合考核和干部考核评价体系，层层签订内控合规责任书，构建起“党委统揽、部门协同、全员参与”的内控合规组织领导体系，推动内控合规责任落实到岗、到人，形成上下贯通、齐抓共管的工作格局。三是扎扎实实将《关于在全省农信系统实施内控提升工程指导意见》的各项要求落实到实处，对照指导意见逐项细化分解任务清单、责任清单，明确时间表和路线图，坚持跟踪问效、对账销号，确保内控提升工程各项部署落地见效、不折不扣。四是统筹加强内控合规队伍建设，配齐配强内控合规专业力量，注重发挥合规条线在事前审查、事中控制、事后监督中的职能作用，为内控提升工程深入实施提供有力的组织和人才保障。
培育文化，凝心聚力强意识。一是党委理论中心组以加强内控合规理念、强化内控合规机制、提升金融防控能力为总体目标，集体学习《中国银行业自律公约》《银行业从业人员职业操守和行为准则》等规章制度及案例，并强调要把合规教育培训纳入重要工作日程，全面提升全行干部员工合规意识，筑牢案防屏障。二是制定《内控合规教育自学活动计划表》，将《河北省农村信用社员工违规失职行为处理办法》《河北省农村信用社预防金融犯罪法律读本》《河北省农村信用社违规积分管理办法（试行）》等纳入每月学习内容，明确自学活动由各支行负责人作为主讲人，通过宣贯深植、强化教育，落实各机构内控教育主体责任，引导全体员工牢固树立正确的价值观，培养诚实守信的职业操守，增强法律意识和底线意识。三是不断创新合规教育方式方法，坚持集中培训与自主学习相结合、线上学习与线下活动相结合、理论学习与案例警示相结合，推动合规理念入脑入心、见行见效，引导干部员工自觉把合规要求落实到岗位职责和日常业务之中。截至目前，全辖网点共计开展内容合规教育自学活动9次，开展全员内控合规线上考试2次，内控合规主题日培训1次，外聘专家对高管人员内控合规管理培训1次，累计参训人员3700余人次，实现内控合规教育培训全覆盖、常态化。
健全体系，建章立制提效能。一是进一步建立健全董（理）事会议事规则和授权制度，明确董（理）事、经营层的职权和权力制衡关系，防止权力过于集中，确保重大决策、重要人事任免、重大项目安排和大额资金运作等事项依规依程序办理。二是强化监事会职能，推动监事会独立行使监督权利，包括对法人机构业务和财务的查询权、对班子重大决策和经营管理的质询权等，充分发挥监事会的监督作用，切实提升公司治理的科学性、有效性。三是完善优化规章制度。坚持制度治行、依规管理，全面梳理评估现有制度体系，健全完善岗位职责、业务授权、风险监测、责任追究等各项管理制度，严格执行不相容岗位分离、关键岗位轮换等内控安排，确保规章制度能够覆盖到工作流程的每一个环节、每一个风险点，做到权力有限、责任有度、风险有数。截至目前，实时梳理完善规章制度6次231个，废止9个，新立29个，有效增强了制度的科学性、系统性和执行力。
风险排查，关口前移防未然。一是把“四项制度”和“五个领域”作为提升制度执行力的工作重点，各业务部室每季度开展自查，全面查找各业务内控管理中存在的薄弱环节，通过发送风险提示，时时警醒，让风险防范内化于心，外化于行，及时进行整改。审计部门将序时检查与突击检查相结合，将业务操作、作风纪律放在同等重要位置，使全辖员工“知规矩、懂规矩、守规矩”。二是开展员工异常行为排查工作，综合运用“上排下”、“下排上”、“平级互排”等排查方式，利用家访、查征信、审计管理系统等科技手段，深入了解员工思想、行为、生活动态，切实做到早提醒、早纠正、早查处。上下半年共排查940人，排查面达100%。三是坚持问题导向、目标导向，对排查发现的问题线索及时核实、分类处置，健全完善问题整改闭环管理机制，举一反三、以改促建，推动各类风险隐患早发现、早处置、早化解。四是统筹抓好信贷、柜面、资金、信息和从业人员等重点领域风险防控，将风险排查与日常监管、科技手段相结合，推动风险防控关口前移、防线加固，不断提升全行风险防控的前瞻性、针对性、有效性，确保内控合规要求落实到业务经营全过程、各环节。
下一步，邢州农商银行将持续深入贯彻落实省联社、邢台审计中心关于加强内控合规建设的部署要求，坚持把合规经营理念贯穿经营管理全过程、各环节，进一步完善制度体系、压实管理责任、强化教育监督、严密风险防控，推动合规内控提升工程走深走实、常态长效，以高水平内控合规管理护航全行高质量发展行稳致远。(通讯员 徐琳杰)