近年来，鹿泉农商银行深刻认识到内控管理在防范化解金融风险、保障客户资金安全、提升服务实体经济效能方面发挥着至关重要的作用，将内控合规建设摆在更加突出的战略位置，通过一系列扎实有效的举措，不断建立健全有效的内部控制体系，持续筑牢风险“防火墙”，全面保障业务经营行稳致远。

　　强化制度建设，筑牢内控根基。该行坚持以制度为纲，持续完善内控体系顶层设计。一是持续梳理优化制度流程，每年从流程设置合理性、实际执行严格性、风险控制有效性三方面开展制度后评价工作，确保各项业务有章可循、有据可依，消除管理盲区，堵塞风险漏洞。二是建立“外规内化”快速响应机制，紧跟金融监管政策步伐，结合自身业务特点，及时将新发布的监管政策转化为内部制度要求。目前，该行现行有效制度500余项，截至6月末，审核信贷管理、运营操作、信息科技、风险管理等方面制度40余项。三是强化制度学习培训，实行“制定、印发、培训、执行、评估”闭环管理，确保员工深刻理解并熟练掌握各项规定，截至6月末，组织开展19期专项制度培训。

　　强化合规文化，凝聚内控合力。该行高度重视合规文化建设，将其作为内控管理的关键工程常抓不懈。一是今年以来，该行紧扣2025年“合规管理提升年”活动部署要求，举办“筑牢合规底线，强化合规经营”主题演讲比赛，组织参赛选手结合自身工作实际，分享在合规实践中的经验和故事，在全行范围内营造了浓厚的合规文化氛围。二是强化培训赋能，对新入职员工开展合规专题培训，帮助他们快速树立合规理念、掌握合规知识。加大业务知识培训力度，依托微信平台，建立“日积月累”练习小程序，定期组织信贷人员、网点人员学习考试相关业务知识，提升员工在实际工作中识别风险的能力，避免违规操作发生。三是加强员工行为管理，认真落实重要岗位轮岗、强制休假、员工异常行为排查等制度，切实防范道德风险和操作风险。通过持续的合规文化熏陶，让合规成为全体员工的行动自觉和职业底线。

　　强化监督审计，守牢内控底线。该行不断健全完善“三道防线”内控管理体系，切实保障各项业务稳健运行。一是发挥以业务经办部门为主体的第一道防线作用，切实做好日常风险监测和管控，从源头遏制风险苗头。二是压实风险合规部门第二道防线职责，着力做好事中监测和事后监督报告。制定印发了2025年“合规管理提升年”活动实施方案，积极开展合规自评与合规管理工作。三是充分发挥审计第三道防线作用，以审促改，推动内控水平和公司治理能力显著提升。截至6月末，该行开展综合业务审计、突击查库、专项审计等审计项目共12项，审计各项业务1.14万笔。同时加强审计管理系统应用，不断提升非现场检查水平。（通讯员 吕建凤）