为纵深推进反诈治理工作，压降账户涉案风险，压实网点岗位风控责任，近日，冀州农商银行组织各网点主管会计、前台业务骨干，召开涉案账户风险防控专项反诈培训会议，以案示警、交流经验、压实举措，全面筑牢金融反诈风控防线。

　　会上，市场拓展部复盘2026年全行涉案账户情况，针对年内3起典型案例深度剖析。本次涉案账户均为该行存量账户涉案，资金入账后通过ATM取现、电子银行快速划转，交易隐蔽性强。经核查研判，案件主要涉及两类群体：不法分子依托社区宣讲、保健品营销，以虚假补贴、理财分红诱导中老年客户出借账户；部分经营承压小微商户，轻信网贷刷流水提额骗局，出借网银权限引发账户涉案，暴露出重点客群管控短板。

　　培训围绕账户全流程风控开展实操讲解，明确开户准入、限额管控、柜面核验、平台预警各项硬性要求。从严落实新开户反诈核验、账户分层回访制度；严控新开账户、新增电子渠道非柜面交易限额；抓实柜面弹窗台账登记、异常交易流水核查；坚持反欺诈平台一日三次预警处置，依托三大反诈平台交叉核验可疑账户，严守业务操作红线。

　　会上，涉案网点主管会计结合实操工作分享防控经验，复盘日常管理薄弱环节，围绕账户异动监测、可疑客户甄别、履职痕迹留存、风险前置拦截交流实战心得，为各网点风控管理提供实操借鉴。

　　市场拓展部聚焦商户、贷款重点客群，着重明确涉案账户闭环处置要求，要求账户涉案后当日完成限额下调、关停非柜面业务，规范全套资料报送流程；严格落实追责机制，常态化开展重点客户反诈排查与宣教，前移风险防控关口。

　　会议要求全体人员紧盯高危业务与重点人群，做实台账留存、警银联动、尽职免责工作。此次培训靶向补齐风控短板，强化一线履职能力。下一步，冀州农商银行将压实层级防控责任，抓实账户全生命周期管理，织密反诈防护网络，全力守护群众资金安全，护航区域金融稳健运营。（通讯员 刘苹）