今年以来，清河农商银行严格落实河北省联社审计工作会议精神及邢台审计中心各项工作部署，稳步推进各类审计项目落地实施，聚焦核心业务领域做实审计监督，层层压实风险防控责任，狠抓问题闭环整改，持续健全内控合规管理体系，夯实稳健经营发展根基，为全行业务高质量合规发展保驾护航。

　　聚焦重点领域，实现专项审计全域覆盖

　　围绕全行经营管理关键环节、风险高发领域，常态化开展多项专项审计工作，审计范围全面覆盖风险资产管控、人事规范管理、资金运营调度、信贷业务办理、柜面标准化操作、电子银行运营、案件风险防控等核心板块，具体涵盖呆账核销管理、绩效薪酬执行、资产风险分类、内控体系提升、全面经营审计、干部经济责任审计等重点内容。审计工作辐射全行各部室及所有营业网点，全方位排查各业务条线潜在风险隐患，精准梳理业务操作漏洞、补齐合规管理短板，持续提升全行经营管理、业务操作的标准化、规范化水平。

　　深耕数字赋能，严守信贷资金安全底线

　　立足数字化转型发展要求，依托专业化审计管理系统，深化科技赋能审计监督工作，持续提升风险排查精准度与高效性。全年常态化搭建审计核查任务，灵活运用各类智能审计模型，批量筛查业务数据、甄别风险疑点。重点聚焦信贷资金违规流转等突出问题，从严排查资金违规划转、违规入市、违规存贷联动、月末突击放款增存等各类违规乱象，精准处置化解存量问题贷款，有效盘活信贷资产、规避资金风险。

　　此外，坚持严管严治、问责到人，严格落实审计追责问责机制，对违规履职、操作不规范的员工开展精准问责，充分发挥审计监督的震慑警示和教育约束作用。同时，主动联动业务主管部门开展联合专项检查，重点排查柜面业务、电子银行业务潜在风险，补齐一线业务风控薄弱环节，切实推动内控管理、反诈防控等各项监管新规落地落细、执行到位。

　　紧盯闭环整改，推动存量风险清零见底

　　始终坚持问题导向、结果导向，建立健全审计发现问题“排查－交办－整改－复核－销号”全链条闭环管理机制，细化整改台账、明确整改时限、压实整改责任，实行清单化、常态化、动态化管理，杜绝问题拖延整改、虚假整改、反弹回潮。本年度审计排查发现的各类业务风险问题，均已按期完成全面整改、全额销号，实现问题整改率、风险化解率双达标，有效化解信贷、柜面、电子银行、案件防控等领域突出风险隐患，持续提升全行内控管理精细化、规范化质效。

　　健全制度体系，夯实合规经营发展根基

　　持续完善内控审计制度体系建设，结合监管新规及全行经营实际，修订完善审计章程、“三道防线”履职尽责实施细则等核心管理制度，进一步厘清各岗位、各层级岗位职责，细化监督履职标准，层层压实层级监督、岗位风控责任，构建权责清晰、管控到位、监督有力的内控管理格局。常态化开展内部审计专题培训，精准覆盖审计、信贷、柜面等关键岗位从业人员，针对性提升员工风险识别、合规操作、履职担当能力，培育全员合规风控意识，筑牢常态化、长效化合规风控思想和制度防线。

　　坚持常态管控，护航业务稳健高质量发展

　　下一步，清河农商银行将持续深化数字化审计转型建设，不断优化智能风险预警模型，提升科技风控赋能效能。持续紧盯重点业务、关键环节、核心岗位风险，常态化开展审计问题整改“回头看”，常态化排查化解各类潜在风险。进一步压紧压实内控“三道防线”履职责任，持续织密织牢全域化、常态化、立体化内控合规风险防控网络，全力保障全行各项业务安全稳健、合规有序、高质量发展。（通讯员 殷丽娜）