近日，隆化联社韩麻营信用社柜员凭借高度的风险警觉和扎实的反诈业务能力，成功识别并拦截一笔涉诈资金，及时阻断资金转移通道，为群众避免4.5万元经济损失，获得隆化县公安局反诈中心的通报表扬。

　　当日，客户路某来到韩麻营信用社办理取款业务，准备支取一笔由汪某从他行汇入的4.5万元资金。经办柜员在办理过程中敏锐察觉到该笔交易存在异常，仔细核查客户银行卡交易流水，并细致询问路某资金来源及其与汇款人的关系，面对询问，客户表述疑点较多，综合研判后，柜员判定该笔交易风险突出，存在涉诈嫌疑。

　　为守住风险关口，柜员第一时间对路某账户采取限制非柜面交易管控措施，同时向路某开展反诈警示教育，耐心讲解帮信罪相关法律后果，明确告知若该笔资金为电信诈骗涉案资金，盲目转账支取将涉嫌帮助信息网络犯罪活动，须承担相应法律责任，并引导其尽快到隆化县公安局反诈中心核实资金情况。经劝导，路某于9月10日前往隆化反诈中心报案核实情况。2026年10月20日，隆化联社收到金融反诈一体化平台反馈，确认该笔4.5万元资金涉案，属于电信网络诈骗涉案款项。得益于柜员前期的及时处置与快速管控，涉案资金一直留存于账户内，未被诈骗分子转移，成功避免群众财产受损。

　　一直以来，隆化联社坚持把柜面作为反诈第一道防线，持续提升一线员工可疑交易识别、风险问询和应急处置能力，严格落实大额及可疑交易核查制度，做到逢疑必问、逢疑必查、逢疑必控。（通讯员 崔利凡）