为筑牢金融安全防线，赞皇联社通过源头防控、分类管理、交易严审、全民反诈等举措，有效遏制涉案账户风险，切实保障客户资金安全。  

　　源头防控强责任。坚持源头管控，严格落实账户管理主体责任。按照“谁开户谁负责，谁的客户谁负责”的原则，坚持有责必问、问责必严原则，将智能风控嵌入开户、限额调整等环节，动态识别高风险客户，实施差异化尽调策略，从源头阻断异常账户开立。

　　分类管理提质效。加强尽职调查，严格落实账户分类分级管理。建立账户动态监测体系，强化新开客户网银注册审核，重点防范青少年、老年群体账户出借风险；优化风险预警模型，实时监测可疑交易特征，提升异常账户处置效率。  

　　交易严审筑屏障。加强柜面取现业务审核把关，推行柜面取现“三必核”,即核资金流向合理性、验账户交易匹配度、筛异地代理等异常情形，提取筛查可疑情况，联动反诈中心快速拦截可疑交易，形成风险处置闭环。同时，尽可能以各种话术稳控住取现人员，等待公安机关到场处置。

　　全民反诈增意识。深化反诈宣传，营造“全民反诈”的浓厚氛围。线上线下协同发力，利用电子门楣、广告屏等各种宣传工具滚动播放反诈案例；进社区开展专题讲座，揭示账户出借危害；移动端开设“反诈课堂”普及防诈技巧，全面提升公众风险防范能力。

　　下一步，赞皇联社将继续深化风险防控体系建设，重点推进智慧风控平台建设、风险动态评估机制完善等工作。同时，积极探索建立跨部门、跨领域的联防联控机制，为构建更加安全的金融环境贡献农信力量。（通讯员 郝赛赛）