为深入贯彻落实国家金融监督管理总局关于扫黑除恶专项斗争的工作部署，切实防范化解金融领域涉黑涉恶风险，维护金融市场秩序与社会稳定，今年以来，迁安农商银行提高政治站位、强化责任担当，以“风险防控为核心、部门协同为支撑、宣传引导为抓手”，多措并举推进金融领域扫黑除恶专项斗争，为营造安全、有序、健康的金融生态环境注入强劲动力。

　　精准防控，筑牢风险识别“防火墙”。该行将风险防控贯穿金融服务全流程，针对不同风险特征的客户、业务及交易，建立差异化的准入、监控与管控机制，从源头遏制涉黑涉恶势力渗透。在客户准入环节，严格落实“了解你的客户”原则，对新开户客户及现有客户开展全面、细致的身份识别与尽职调查，重点核查客户背景、资金来源、经营状况等信息，坚决杜绝为涉黑涉恶相关人员或组织提供金融服务；在业务存续期间，强化反洗钱岗位履职效能，安排专人对客户账户资金往来、交易频率、交易规模等数据进行常态化监测，建立异常交易识别模型，对短期内大额频繁转账、资金流向不明、交易行为与客户身份不符等可疑情况，第一时间在反洗钱监测系统中上报，确保风险早发现、早预警、早处置。同时，该行聚焦非法集资、校园贷、高利贷、套路贷等易被涉黑涉恶势力利用的非法金融活动，开展专项排查整治行动。通过数据分析、账户筛查、实地走访等方式，全面排查业务办理过程中存在的涉黑涉恶风险隐患，建立问题台账并逐一整改销号，将扫黑除恶与防范化解系统性金融风险紧密结合，坚决守住不发生重大金融风险的底线。

　　协同联动，凝聚专项斗争“合力军”。为提升扫黑除恶专项斗争实效，迁安农商银行主动加强与监察、法院、检察院、公安等有关部门的协同配合，建立常态化沟通联动机制。各营业网点明确专人负责扫黑除恶相关工作的统计上报，积极配合相关部门开展涉黑涉恶相关账户的查询、冻结、扣划等工作，高效接收并落实“三书一函”要求，及时反馈整改情况，为相关部门开展线索研判、案件查办提供有力的金融服务支持。此外，该行内部建立跨部门协作机制，定期召开扫黑除恶工作推进会，共享风险信息、分析典型案例、部署重点工作，形成“上下联动、左右协同、全员参与”的工作格局，确保扫黑除恶各项举措落地见效。

　　多维宣传，织密全民参与“宣传网”。该行充分发挥点多面广、贴近群众的优势，构建“厅堂宣传+户外宣讲”的多渠道宣传矩阵，让金融领域扫黑除恶知识深入人心。在网点厅堂，利用电子显示屏滚动播放宣传标语，在宣传展架、自助机具旁摆放扫黑除恶专项斗争宣传折页，在业务办理凭证中嵌入风险提示信息，让客户在办理业务的过程中潜移默化学习相关知识，提升遵纪守法意识。同时，严格落实金融知识“五进入”宣传要求，组织员工深入乡村大集、商场超市、社区广场、校园园区等人员密集场所，开展“金融领域扫黑除恶”主题宣传活动。工作人员通过发放宣传单页、现场讲解、案例分析等方式，向群众普及涉黑涉恶非法金融活动的危害、表现形式及识别方法，重点讲解“套路贷”“校园贷”的常见陷阱与防范技巧，引导群众树立理性消费投资观念，增强依法维权意识与自我保护能力。（通讯员 胡鹏超）