为持续夯实反洗钱客户尽职调查基础，严格落实受益所有人识别管理监管要求，近期，武邑联社扎实开展存量对公客户受益所有人识别工作，分类施策、规范管控，切实筑牢金融风险防线。

　　针对全辖636户存量对公客户，武邑联社按客户经营状态、风险等级分层推进尽职调查。对正常经营企业，通过电话通知、上门走访等方式宣讲政策要求，现场完成股权架构、股东及实际控制人信息采集与系统补录；对长期不动户、久悬账户多方联络对接，对持续失联客户建立专项台账持续跟进；对拒不配合尽职调查的客户，履行充分告知程序并留存沟通记录，依规采取交易限制措施；对高风险客户强化穿透式核查，逐层追溯至最终自然人，有效防范资金隐匿风险，目前全辖较高风险存量客户核查覆盖率达100%。同时组织全辖网点柜面人员开展专项业务培训，明确受益所有人认定标准、资料收集规范、系统录入要求及限制措施适用情形，重点破解合伙企业、多层持股企业等特殊主体识别难点，统一全社操作口径，提升一线员工业务能力与执行规范性，确保识别工作标准统一、流程合规。

　　截至目前，武邑联社已完成345户对公客户受益所有人识别，占存量客户总数的54.25%。下一步，该联社将紧盯未完成客户清单持续攻坚，定期督导工作进度，持续完善风险管控与资料留痕，常态化开展高风险客户穿透尽调，健全信息动态更新机制，不断夯实反洗钱工作基础，助力营造安全稳定的金融环境。（通讯员 杨昊森）