为深入落实涉诈风险防控工作部署，近期，清河农商银行迅速组织开展涉诈风险专项排查整治工作，紧盯重点业务、关键环节全面自查，排查风险漏洞，抓实问题整改，持续夯实电信网络诈骗风险防控根基。

　　该行第一时间召开专项工作部署会，传达反诈工作要求，层层压实防控责任，全面开展自查自纠，举一反三补齐风控短板，切实筑牢全行反诈“防火墙”。

　　本次专项排查严格对照POS机异常消费识别、对公账户涉诈风险防控、模型建设和数据推送、可疑交易监测、柜面取款涉诈防控等五个方面逐项落地。在POS机异常消费识别方面，对存量POS商户监测规则复盘优化，核查存量POS商户近3个月交易流水，重点排查跨区域大额、夜间集中交易等异常情形。

　　对公账户风控环节，全行32家支行围绕开户、尽调、存续监测、销户全流程开展排查，从严核实企业经营背景、实际控制人身份信息，紧盯“分散转入集中转出、快进快出、高频公转私”等典型涉诈交易特征，持续规范对公账户全生命周期管理。

　　同时，该行对照工作要求梳理风控监测模型建设进度，持续完善模型搭建、数据提取与风险推送机制；聚焦手机银行、网上银行、自助设备等转账高频渠道，查漏补缺可疑交易监测短板，全力压降四季度涉诈资金损失。

　　柜面取款防控上，严格执行取现问询核查机制，针对大额取现、异地取现、频繁取现等高风险场景，落实资金用途问询、身份核验、风险提示等举措，对存疑业务暂缓办理、深入核查，同步对弹窗预警账户开展尽职调查，核查半年交易流水，做实前端风险拦截。

　　下一步，清河农商银行将持续抓实常态化反诈防控。一是压紧压实各条线、网点责任，将反诈工作纳入绩效考核，定期开展风险研判与案例复盘；二是持续强化账户源头管控，做实存量账户动态排查，对可疑账户及时采取限制非柜面交易、冻结、销户等管控措施；三是常态化开展一线员工反诈培训，提升风险识别劝阻能力，同步依托厅堂、进村入企等渠道广泛开展反诈宣传，紧盯四季度压降目标，多措并举守护群众资金安全。（通讯员 唐曙昕）