金融安全是民生保障与业务发展的基石。在风险防控工作中，赞皇联社院头信用社始终将反洗钱、反欺诈要求贯穿业务全流程，以精细化管理、立体化防控筑牢金融安全底线，为辖区金融秩序稳定与群众资金安全保驾护航。

　　   为夯实风险防控基础，院头信用社建立了“专人专责、实时盯防”的系统运维机制。明确2名业务骨干作为反洗钱业务系统、反欺诈平台及业务监控名单库管理系统的专职运维人员，每日对系统参数配置、预警规则有效性进行核查，确保系统对大额交易、可疑交易、异常开户等风险点的识别敏感度。搭建“线上+线下”双重身份核验体系，线上依托人脸识别、大数据交叉验证技术，线下严格执行身份证原件核验、开户意愿实地核实等流程，从源头阻断虚假开户、冒名办理业务等风险。

　　    以现场监控为核心，院头信用社构建“人工核查+智能巡检”的双重监控模式，确保业务办理全程可控。在营业大厅部署高清监控设备，实现业务窗口、自助设备区、客户等候区全覆盖，重点关注异常交易行为a、陌生人员频繁代办业务等情况；针对柜台转账、现金存取、贷款发放等关键业务，建立“双人复核”机制，对单笔5万元以上交易、可疑交易等实行逐级审批，仔细核实交易背景、资金用途，杜绝违规操作。同时，院头信用社还积极组织全员开展风险防控专项培训，每月聚焦反洗钱案例、新型诈骗手段、监控系统操作技巧等内容开展集中学习，提升工作人员对电信诈骗诱导转账、洗钱伪装交易等风险的识别能力，要求一线员工在业务办理中主动询问、细致甄别，对发现的异常情况第一时间暂停业务并上报，形成“人人都是风控员”的防控格局。

　　    下一步，赞皇联社院头信用社将持续深化风险防控体系建设，不断升级防控技术、细化防控措施、强化防控能力，以更严标准、更实举措织密织牢风险防控网络，为金融业务高质量发展提供坚实安全保障。（通讯员 王佳欣）