11月17日上午10时许，一位神色匆匆的中年客户李某走进赞皇联社龙门信用社营业大厅，径直走向柜面要求办理 8万元大额转账业务，声称“支付跨境贸易货款”。经办柜员小郭在核对信息时发现多处异常：客户账户近一年均为小额日常消费，当日凌晨却突然收到异地跨行转入的8万元，且收款账户为境外私人账户，与“贸易货款”对公转账常规不符。

　　更可疑的是，李某在回答转账细节时言辞闪烁，多次催促“尽快办理，对方等着发货”，且拒绝提供贸易合同等佐证材料。凭借联社常态化反诈培训积累的经验，小郭立即意识到这可能是一起虚假贸易类电信诈骗，迅速按流程将情况上报会计主管。

　　会计主管介入后，一边以“跨境转账需核实收款人信息”为由稳住客户，一边启动“警银联动”应急机制，通过专属联络渠道同步对接辖区公安局反诈中心。与此同时，智能风控系统也触发了“夜间大额入账+日间紧急跨境转账”的双重预警，后台风控人员同步锁定交易风险。

　　反诈民警15分钟内抵达网点，联合工作人员向李某展开劝导。通过展示2025版《防范电信网络诈骗宣传手册》中类似案例，揭露诈骗分子“虚构大额订单→诱导跨境转账→收款后失联”的典型套路，并现场核验收款账户实为涉诈黑名单账户。在铁证面前，李某终于吐露实情：其近期通过网络结识“外贸商”，对方以“订单预付款”为名诱导转账，并承诺“完成首单后返还5%返利”。最终，李某在工作人员协助下撤销转账申请，账户资金成功保全。

　　在此，龙门信用社提醒广大民众：面对“大额订单”“高息返利”“跨境投资”等诱惑时，务必坚守“不轻信陌生信息、不透露个人账户密码、不向陌生账户转账”原则。如遇可疑情况，可随时拨打96110反诈预警专线咨询，或前往就近银行网点寻求专业帮助。下一步，龙门信用社将持续深化反诈工作，以科技为翼、以服务为桥，筑牢守护群众“钱袋子”的金融防线。（通讯员 李云飞）