反洗钱是金融机构和每个公民应尽的义务，对维护社会稳定具有重要现实意义。为提高深州农商银行从业人员的履职能力，西留曹分理处积极参加由深州农商银行总行组织的反洗钱培训活动。通过一天的培训学习，分理处工作人员对反洗钱有了更为深刻的认识，吸收学习了更多的专业知识。   

　　通过此次培训，让大家进一步深刻理解了洗钱是一项危害社会和谐稳定、扰乱市场经济秩序、危害金融体系健康发展的犯罪活动。日常工作中，分理处要用更加专业的知识和判断，甄别洗钱行为，正确处理反洗钱与业务发展的关系，持续提升工作人员的综合素养。

　　同时，更要了解客户的基本身份信息、了解客户办理业务的目的和意图、了解客户可能涉及的风险状况，并在初次建立业务关系及业务持续期间对客户进行尽职调查。在进行客户信息采集与资料留存的同时，了解客户信息并进行身份核对，持续评估风险并匹配相应的风险管理措施。

　　针对客户可疑交易行为，采取相应风险管理措施，提高客户风险等级、审查与监测频率、采取限制非柜面主动性交易、实现柜面逐笔审核等，深入加强特别风险事项的排查与管理。

　　下一步，深州农商银行西留曹分理处更将强化反洗钱工作的学习与宣传工作，积极发挥农村机构主力军的优势，净化农村金融环境，促进社会健康稳定发展。(通讯员 张洁）