为保障单位客户资金安全，维护良好金融秩序，故城联社扎实开展单位结算账户安全管理工作，为县域经济高质量发展筑牢金融安全屏障。

　　严抓开户源头管控。该联社将账户安全管理作为重点工作之一，严格落实账户实名制，在开户环节对单位客户提供的营业执照、法人身份证明等资料进行多维度核验，通过联网核查系统、国家企业信用信息公示网、工商信息平台等渠道交叉比对信息，从源头杜绝虚假账户开立。同时，针对不同类型的单位客户，制定差异化尽职调查方案，深入了解客户经营状况、账户用途等，切实筑牢账户准入防线。

　　严防存量账户风险。一是在账户全生命周期管理中，通过反欺诈平台、“反洗钱数字员工”及反洗钱平台，对账户交易数据进行实时穿透式分析，重点抓取交易频次异常波动、跨地域大额资金划转、夜间非经营性交易等高风险特征，一旦发现可疑交易，立即启动风险核查流程，核实交易真实性，及时阻断潜在风险。二是针对存量账户风险防控，以开户网点为单元划分责任网格，按照“注册时长倒排、经营状态分类、非柜面限额分级”三维标准建立排查清单，逐户核查账户非柜面交易限额设定合规性、账户实际使用状态真实性。建立账户信息动态更新机制，对排查中发现的经营地址变更、联系方式失效、法人身份信息过期等情况，实行“发现-通知-更新-复核”闭环管理，确保账户基础信息准确率。

　　开展多元宣传教育。通过在营业厅设置宣传展板、发放宣传手册等方式，向客户普及账户安全知识。同时，结合“一池两新万企”行动，组织工作人员深入商业区、企业园区开展宣传讲座，详细讲解防范电信诈骗、妥善保管账户信息等内容，引导客户树立正确的账户安全观念。（通讯员 亚男）