为进一步加强反洗钱管理，全面提高反洗钱工作规范性和风险防范水平，近来，故城联社持续发力制度机制建设、人员素质提升、宣传服务优化，多举措提升反洗钱工作质效，力促各项业务稳健发展。

　　加强制度建设。制定完善《反洗钱业务管理办法》等20余项制度办法，涵盖客户身份识别、客户风险等级划分、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱保密、内部审计、宣传培训、绩效考核、责任追究等多个方面，涉及多个条线，有效保障反洗钱相关工作有据可循、有章可依。同时，成立反洗钱工作领导小组，建立反洗钱内部工作机制，将反洗钱风控要求融入各个业务条线操作规程，分解细化到每个操作岗位，明确人员职责，真正做到责任到人，确保各项制度执行落实到位。

　　紧抓素质提升。一是强化培训。定期召开反洗钱业务培训会，重点围绕客户尽职调查的标准与客户风险评级、客户身份信息核实的渠道和方法、客户尽职调查与扩展客户、如何采取持续尽职调查、洗钱上游犯罪案例分析、可疑交易报告撰写等内容进行讲解，切实提升干部职工反洗钱意识和履职能力。截至6月10日，共开展反洗钱培训2次。二是强化学习。组织辖内网点利用晨夕会时间开展集中学习，对可疑交易分析、不规范客户信息治理等进行系统学习，扎实掌握反洗钱理论知识，全面提升员工知识储备和专业能力。

　　优化宣传服务。一是线上宣传。通过微信公众号定期发布反洗钱相关内容，全方位普及反洗钱知识。截至6月10日，发布反洗钱微知识6条。二是厅堂宣传。组织辖内网点在营业厅张贴反洗钱宣传海报，摆放防范非法集资宣传折页，大堂经理利用客户等待时机，适时开展“厅堂微沙龙”，现场讲解反洗钱知识。三是走访宣传。结合“一池两新万企”行动，深入社区、企业、田间地头，普及反洗钱知识，加深广大群众对银行卡洗钱主要手段及防范措施的了解，提升广大群众反洗钱意识，切实帮助广大群众守好“钱袋子”。截至6月10日，共开展各类宣传200余次，惠及群众10000余人次。此项工作得到了故城监管支局的高度认可。（通讯员 王亚男）