一直以来，鹿泉农商银行牢牢坚守“金融为民”的初心使命，深入贯彻落实关于防范和打击非法金融活动的各项决策部署，以高度的政治自觉和社会担当，全方位织密金融安全防护网，用扎实行动守护区域金融秩序稳定，为广大群众的财产安全保驾护航。

　　强化前端防范，夯实金融安全根基。鹿泉农商银行坚持将风险管控关口前移，从源头筑牢“防火墙”。一是不断优化内控制度体系，严格规范业务流程。在客户准入方面，认真执行实名制和“了解你的客户”原则，为客户开立、变更、撤销、办理结算等业务时，强化客户身份识别，有效拦截可疑开户与异常交易；在业务准入方面，对新产品、新业务实施前置风险评估，从源头上杜绝可能引发的风险。今年以来，共对7项新产品进行产品洗钱评估。二是严格内部人员管理。将防范宣教作为员工培训的重要内容，定期组织开展反诈、反洗钱等业务技能培训和金融知识普及活动。截至目前，累计组织开展相关知识培训20余次，参训员工达1000余人次。每年定期对员工进行2次员工异常行为排查，通过征信调查、开展员工家访等方式，动态掌握员工状态信息，切实防范员工异常行为风险。

　　加强监测预警，筑牢动态安全屏障。面对日益复杂隐蔽的非法金融活动，该行持续加强日常监测，积极构建智能高效的监测预警体系。一是充分运用反洗钱监测系统、智能反欺诈平台，对账户交易进行监测预警。将账户短期大额交易、资金快进快出、陌生交易对手、异常时间段交易、小额频繁试探等异常交易纳入监测维度，实现实时预警，发现可疑情况及时上报。二是常态化开展监测预警。充分发挥贴近基层一线、贴近市场主体优势，积极参与配合属地网格化管理工作、地方政府组织的风险排查活动。综合运用舆情、信访等相关信息，开展监测排查，做到风险苗头早发现、预警提示早到位。

　　深化宣传教育，提升全民防非素养。该行坚持“打防结合、预防为先”原则，积极开展多层次、广覆盖、接地气的宣传教育。一是立足网点开展阵地宣传。在营业网点醒目位置设置警示标识，摆放宣传手册，通过网点电视播放宣传视频，发现涉嫌非法金融活动风险的及时对客户做出警示。积极开展防非宣讲，在客户等待办理业务期间举办“智能手机防骗讲堂”等活动，切实提升公众对各类金融风险的警惕性和应对能力。二是开展防非宣传进学校、进企业、进乡村系列活动。组建“金融讲师团”走进辖区多所学校，开展金融课堂进校园活动。截至目前，累计开展校园宣讲6场，覆盖师生及家长近万人次。依托“一池两新万企”行动走访契机，进入企业做宣传，把防非金融知识送到各类经营者手中。走进大河、李村等多个乡镇，以“农村金融大集”“金融知识培训”等形式普及防非金融知识，累计开展各类知识普及进乡村活动100余次，覆盖受众2.1万余人次。（通讯员 吕建凤）