为进一步加强全行风险防控能力，夯实合规经营管理基础，强化“三道防线”履职尽责能力，精准破解业务运营中的风险隐患，4月17日，邢台农商银行由监事长组织，审计部牵头，联合个人金融部、资产与负债管理部、财务会计部、风险与合规管理部等部门，组织召开专项审计检查经验分享会。全行业务管理“三道防线”相关骨干人员齐聚一堂，聚焦审计检查发现问题深入交流研讨，实现跨部门信息共享、风险共防、整改共推，全面提升全行内控管理与风险防范质效。

　　会上，审计部作为本次会议牵头部门，全面梳理总结了近期各类审计检查工作成果，重点围绕信贷类业务、柜面类业务两大核心领域，逐一通报检查中发现的典型问题、违规操作细节及潜在风险点。针对信贷业务，个人金融部、资产与负债管理部业务骨干积极参加讨论，针对常见问题、风险隐患点等，进行深入剖析，探讨其管理全流程中可能存在的合规漏洞，注重提出意见建议；针对柜面业务，财务会计部业务骨干分析了在业务办理、账务核算、凭证管理等环节存在的操作风险，并提出了重点环节防控的意见建议。同时，结合审计管理系统运行数据，专项通报了系统筛查出的高频预警、高风险业务等问题，通过案例剖析、数据复盘、根源深挖的方式，让参会人员清晰掌握风险表现形式与防控关键要点。

　　最后，该行监事长对近期审计发现问题提出了整改建议，各参会部门表示，将立足自身岗位职责，结合业务实际，针对通报问题逐一展开督促整改。个人金融部将聚焦零售信贷风险点提出优化举措；资产与负债管理部围绕对公类信贷业务及整体信贷资产质量管控等方面发表专业意见；财务会计部针对柜面财务核算规范、账务处理、反洗钱业务等细节明确整改内容；风险与合规管理部立足全面风险管理要求，对问题整改、流程完善、合规培训提出指导性建议。

　　各部门充分沟通、高效联动，逐一明确问题整改责任、整改时限与优化方向，形成了闭环管理的风险处置思路。

　　此次分享会充分发挥了“三道防线”协同联动作用，第一道防线业务部门直面问题、主动认领，第二、三道防线监督部门精准把脉、深挖问题根源，打破了部门间信息壁垒，实现了风险信息互通、防控资源共享、监管要求同频。通过联合座谈、集中研讨，进一步强化了全员合规经营意识，厘清了业务操作风险盲区，补齐了内控管理短板，为后续精准推进问题整改、优化业务流程、健全风控机制奠定了坚实基础。（通讯员 梁玉）