为进一步夯实反洗钱客户身份识别基础，规范企业账户管理，防范化解金融风险，衡水农商银行（城区）全面部署、精准发力、优化服务，有序开展存量及新增企业客户受益所有人信息备案填报通知与指导推进工作，切实筑牢金融合规安全防线。

　　统筹部署，细化工作闭环机制

　　该行高度重视企业受益所有人信息备案工作，将其作为合规管理、账户提质的重点工作。结合监管标准及行内实际，细化备案工作实施方案，保障备案通知、核查、填报、归档全流程规范有序推进。此外，建立客户备案台账，对辖内企业客户逐一筛查、分类登记，详细记录企业名称、备案状态、未备案原因、通知进度、跟进结果等信息，确保企业备案工作不重不漏、闭环落地。

　　多维通知，全覆盖推进政策告知

　　针对辖内各类企业客户，该行采取“线上+线下”通知模式，逐步推进备案填报告知工作。线上，通过微信、电话通知、对公客户服务群等方式，批量向存量企业客户推送备案政策依据、填报须知及操作流程，及时提醒企业完善、更新受益所有人信息。线下，通过对前来办理业务的企业经办人进行现场告知，耐心向企业讲解受益所有人备案的必要性、合规要求，解答企业关于备案主体、信息采集、填报规范的各类疑问，消除企业认知误区，引导企业主动配合备案工作。

　　精准服务，手把手助力高效填报

　　为切实解决企业填报过程中的难点、堵点问题，提升备案准确率和完成率，该行优化服务举措，开设企业备案专项服务绿色通道。针对部分企业股权架构复杂、经办人不熟悉填报流程、信息资料不全等问题，安排专人进行指导，协助企业梳理股权结构、精准识别实际控制人、核对备案信息要素，指导企业完成线上填报等操作。对小微企业等客户群体进行简化指引、远程协助等举措，协助企业进行信息备案工作，有效避免出现漏填、错填、信息失效等问题，大幅提升备案工作效率，切实做到合规监管有力度、金融服务有温度。

　　严控质效，常态化筑牢合规防线

　　在全面推进备案填报工作的同时，该行坚持质量与进度并重，严格做好备案信息审核核验工作。对企业提交的受益所有人信息进行逐一核验，对信息不一致、资料不完善的企业，及时反馈整改、补充完善。下一步，衡水农商银行（城区）将常态化推进企业受益所有人信息备案梳理、通知、整改工作，持续优化企业金融服务，严把客户身份识别关口，不断提升反洗钱合规管理水平，全力防范账户风险，以扎实的合规工作助力金融环境持续优化。（通讯员 刘佳）