为防范电信网络诈骗、跨境赌博带来的金融风险，持续优化辖区金融环境，守护群众财产安全，近期，冀州农商银行立足地方金融服务职能，多措并举推进反诈拒赌综合治理，织牢全域金融安全防护网。

　　深耕内部建设，筑牢合规风控堤坝

　　冀州农商银行把反诈拒赌纳入日常风险重点管理范畴，持续完善工作机制，理顺账户管理、交易监测、线索上报、风险处置各环节工作流程。定期组织员工开展案例学习和业务培训，讲解新型诈骗套路、涉赌资金流转方式，提升一线员工识别风险、现场劝阻和应急处置能力，夯实内部风控基础。

　　聚焦源头管控，织密精准防控网络

　　坚持关口前移，抓好账户全生命周期管理，严格落实开户资料审核、客户身份核验、业务用途核实等要求。常态化开展存量账户风险排查，累计回访核查高风险账户600户。同步加强全辖8640户收单商户及POS交易监测，重点关注跨区域交易、夜间高频交易、大额资金集中周转等异常情况。依托省联社智能风控平台优化监测模型，对风险交易做到系统预警、人工复核、闭环处置。柜面办理大额取现、陌生转账业务时，主动做好问询提醒，及时开展反诈劝阻。

　　深化多方联动，广泛开展宣教普及

　　持续加强与公安、监管部门沟通协作，畅通线索移送、涉案账户协查渠道，高效完成账户查询、止付冻结等业务，凝聚多方共治力量。依托营业网点、乡村集市、社区走访等场景开展线下宣传，累计开展线下宣传15场，发放宣传资料2000余份，面向农村居民、老年群体、个体商户普及安全用卡知识，提醒群众警惕各类金融骗局，远离网络赌博。

　　下一步，冀州农商银行将持续压实风控责任，细化防控举措，常态化做好反诈拒赌各项工作，用心守护辖区群众的“钱袋子”，维护地方金融秩序稳定。（通讯员 吕凌洁）