为全面提升反洗钱工作质效，更好服务辖区群众，近来，深州农商银行通过构建“三位一体”防控体系，持续开展反洗钱专项提升行动。

　　全员培训夯实业务根基。该行建立“月度例会+季度专训+即时辅导”三级培训机制，系统性提升全员履职能力。每月依托运营主管例会开展法规解读、案例剖析与实务操作培训，实现理论学习与实践指导有机结合。每季度聚焦名单库系统操作、客户信息治理等核心环节组织专项培训，配套考核验收机制确保培训实效。并通过线上平台常态化推送风险提示、法律义务解析等知识要点，形成“学习－检验－提升”的闭环管理。目前已完成反洗钱专题培训4次，实现辖内34个网点、340余名员工培训全覆盖。

　　多维宣传构建防护网络。该行充分发挥金融机构宣传教育主阵地作用，构建“厅堂+外拓+数字”立体化宣传体系。全辖34家营业网点通过室内广告屏滚动播放警示标语，布放宣传折页1.2万份，设置专人讲解咨询台34个，累计解答公众疑问570余件。创新开展“金融知识赶大集”，深入农村、社区等重点区域举办专题讲座，重点针对老年群体剖析“养老诈骗”等新型犯罪手法，提升特殊人群风险防范能力。通过“线上+线下”共同发力，开展反洗钱宣传进社区、进广场、进校园、进商圈活动，不断提高社会公众的违法犯罪活动识别能力和金融安全保护意识。截至4月末，累计开展反洗钱宣传活动4次，发放宣传折页570余份，受众700余人。

　　强化制度保障，推动履职成效常态化。该行建立健全了全面的反洗钱制度体系，从客户身份识别、可疑交易监测到大额交易报告等各个环节，都制定了详细、严格的操作规范。同时，加强反洗钱专项检查，由运营管理部会计辅导员组成督查组，对照反洗钱专项治理要点、典型问题清单，采取突击检查、视频抽查、客户回访等方式，对34家网点开展穿透式督导检查，对发现的问题立查立改，确保制度执行“最后一公里”落地见效。此外，积极提升审计监督质效，审计部门通过定期或不定期开展“突击审计”“飞行审计”，详细审查柜员业务操作合规性及客户信息完整性，有效消除洗钱风险隐患，并加强对大额交易的警惕性。截至4月末，共开展检查2次，检查覆盖全辖34家营业网点。

　　下一步，深州农商银行将持续深化“培训+宣传+管控”协同机制，严格履行金融机构反洗钱义务，通过科技赋能提升监测分析能力，构建“全员参与、全程管控、全域覆盖”的洗钱风险防控体系，为维护区域金融安全贡献农信力量。（通讯员 付亚雄 穆旺腾）