一直以来,深州农商银行坚守合规底线,压实案防责任,强化案防教育,从组织领导、制度完善、党建引领三个方面入手,厚植合规理念,扎实做好合规工作,全力打造“守规矩、控风险、强制度”的合规银行。
提高政治站位,强化案防压力传导。该行高度重视案防合规建设工作,明确主体责任,成立了以董事长为组长、班子成员为副组长、各部室经理及支行行长为组员的专项领导小组,统筹指导全辖案防合规工作,建立机制,协调各方,确保制度流程及时梳理,不断推动制度流程规范化管理;细化责任分工,以“谁管理,谁负责”为工作原则,以部室经理、支行行长为本单位“合规建设责任人”,组织签订《案件防控目标责任书》50份,全辖职工签订《遵守纪律合规操作承诺书》,将责任层层传导,形成合规建设“件件有人抓,事事有人管”的工作局面。
夯实制度根基,提升合规经营水平。该行扎实推进案防合规工作,坚守“防范系统性金融风险”底线,一方面发动全辖员工,梳理、细化、完善内控和案防制度,群策群力,按照“内控在前、制度先行”原则,优化业务流程,查补制度缺陷,建立条线操作指引。截至4月末,完善内控和案防制度177项,建立覆盖全部业务条线的操作指引;另一方面坚持开展合规检查。由合规部牵头,审计部和纪检监察室协同配合,采取“不打招呼、不听汇报、不定时间”方式,围绕柜面业务、信贷投放等多个维度,开展全方位、多角度的合规检查。截至4月末,共开展2轮76次检查,发现并整改问题63条;此外,积极完善员工异常行为排查制度。该行结合近年来金融系统内发生的典型违规案例与本地实际情况,采取座谈、家访、客户走访等方式了解员工全面情况,及时掌握员工思想行为动态,有效防范和化解操作风险。截至4月末,开展员工异常行为排查3轮,全员覆盖率100%。
强化党建引领,筑牢合规风险防线。该行积极将合规制度、案防教育融入各党支部日常党建工作当中,发挥好基层党组织在合规建设工作上的战斗堡垒作用,积极开展“党建+案防合规”主题创建活动,牢牢把握主题教育总要求,将案防合规融入党建工作,同部署、同落实,实现党建案防与业务发展的良性互动。同时,以“三会一课”为载体,充分发挥“领头雁”作用,实现支部书记讲党课时一并讲合规、支部学习时一并学合规、支部交流时一并谈合规,组织党支部认真学习系统内典型违规案例,积极营造“以身边事,育身边人”的合规警示氛围。截至4月末,该行累计开展“党建+案防合规”主题活动2次。(通讯员 贾金澎)