在金融风险防范日益严峻的当下，赵县联社秉持“风险为本、预防为主”的原则，积极响应监管部门要求，主动作为，不断完善工作机制，提升工作水平，通过一系列强有力的举措，全面筑牢反洗钱防线，以高度的责任感和使命感，扎实推进反洗钱各项工作，为维护金融秩序稳定贡献力量。

　　强化制度建设，筑牢反洗钱工作基石。赵县联社结合业务实际情况，制定了一套全面且细致的反洗钱内控制度，从客户身份识别、交易监测分析到可疑交易报告，每个环节都有详细的制度约束和明确的操作流程；同时，为确保制度的有效执行，赵县联社定期对制度进行更新和修订，使其能够与时俱进，适应不断变化的反洗钱形势。

　　强化身份识别，把好反洗钱工作关卡。赵县联社严格落实相关规定，在客户开户、办理业务时，运用多种手段核实客户身份信息，不仅仔细查验客户的身份证件，还通过联网核查系统和生物识别进行比对，确保客户身份真实有效；对于高风险客户，进一步加强尽职调查，了解其资金来源、交易目的等真实背景信息，从源头上防范洗钱风险。

　　强化技术应用，做好反洗钱交易监测。赵县联社充分利用省联社建立的反洗钱业务管理系统，对客户的交易数据进行实时监测和分析，并根据系统预设的风险模型，自动筛选出异常交易线索，对于大额及可疑交易，赵县联社相关工作人员会进行人工复核，结合客户的身份信息、交易习惯等因素，综合判断交易是否存在异常，一旦确认可疑，及时按照规定流程进行报告。

　　强化员工培训，提升反洗钱履职效能。赵县联社定期组织反洗钱培训活动，培训内容涵盖反洗钱法律法规、政策解读、案例分析以及实际操作技巧等，让员工深刻认识到反洗钱工作的重要性，掌握反洗钱工作的要点和方法。培训后，还通过知识测试等方式，检验员工的学习成果，确保培训效果；同时，鼓励员工自主学习，不断提升自身的专业素养；2025年赵县联社共组织开展反洗钱培训4次，累计参训员工300余人次。

　　强化多元宣传，提升公众反洗钱意识。赵县联社积极开展反洗钱宣传活动，通过在营业网点张贴宣传海报、摆放宣传资料等方式，向客户普及反洗钱知识。同时，利用线上渠道如微信公众号、抖音 APP 等，发布反洗钱相关文章和视频，扩大宣传覆盖面；2025年赵县联社还组织工作人员深入社区、企业、农村等地，开展现场宣传活动，如3月10日到赵县南正村开展宣传，3月15日到赵县北国商城开展“3·15”宣传，4月3日到新发地梨果生产基地开展宣传。截至目前已累计发放宣传折页5000余份，受众1万余人次，切实提升了广大公众对洗钱危害的认识，增强了公众的反洗钱意识和防范能力。（通讯员 谷少虎）