为进一步夯实反洗钱工作基础，全面提升客户身份识别精准度，今年以来，赵县联社聚焦开户资料管理关键环节，通过建立常态化检查机制、细化检查内容、严格问题整改等举措，为反洗钱风险防控筑起坚实屏障。

　　在机制建设上，赵县联社运营管理部率先发力，明确要求各网点按月将开户资料统一上交至联社，实现资料集中管理与规范存档。同时，精心抽调各网点负责人及会计骨干组建专业开户资料检查组，每组配备6至7名经验丰富的工作人员参与其中。检查组采用按序轮流检查的方式，于每周一至周五在联社集中开展开户资料检查工作，通过有序轮换的专业力量持续保障检查质效。

　　检查过程中，工作人员秉持严谨细致的态度，围绕多项核心内容开展全面核查。重点检查开户资料相关信息的完整性，确保客户信息无遗漏；深入核查客户职业、行业类型、工作单位、单位性质四者之间的逻辑关系，保障信息匹配准确；严格核验办理业务的身份证及受益人身份证的有效性，杜绝过期证件使用；仔细比对代理人办理业务的资料留存和签名与留存代理信息的一致性，防范代理风险；同时对客户的生物识别和活检通过情况进行全面确认，筑牢身份核验防线。

　　针对检查发现的问题，赵县联社建立了“检查—反馈——整改—复核”的闭环管理机制。检查人员第一时间将问题底稿精准反馈至被查网点，网点依据检查底稿领回开户资料开展针对性整改，整改完成后及时交至运营管理部进行复查核验，通过后予以规范归档。

　　为确保整改工作落到实处，运营管理部对所有网点开户资料的开户数量、问题数量、上交日期、领回日期及整改上交日期等信息建立详细台账，实现全流程跟踪管理，切实保障开户资料安全及整改成效。

　　自此项工作开展以来，赵县联社已累计检查开户资料9200余户，从查出的问题分布来看，主要集中在客户职业与行业类型、工作单位、单位性质之间逻辑关系错误，地址信息重复以及受益人证件超期等方面。

　　通过持续强化开户资料检查与整改，赵县联社有效提升了客户身份识别的准确性与规范性，为反洗钱工作深入开展奠定了坚实基础。未来，赵县联社将继续完善工作机制，创新管理方法，进一步筑牢金融机构风险防控的“防火墙”。（通讯员 谷少虎）