为切实提升反洗钱工作实效，平乡联社坚持“风险为本”原则，不断完善工作机制，强化履职能力，有效防范和遏制洗钱及相关犯罪风险。

　　 提高政治站位，筑牢反洗钱工作思想根基。一是健全制度体系，夯实反洗钱工作管理基础。平乡联社成立了由理事长任组长、分管领导任副组长、财务部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，明确了职责分工，形成了“一把手”负总责、分管领导具体抓、职能部门协同推进、各营业网点严格落实的工作格局。二是领导小组定期召开专题季度会议，研究部署重点工作，协调解决难点问题，确保反洗钱工作有序、有力、有效开展。

　　狠抓关键环节，提升反洗钱工作执行效能。一是严格履行客户身份识别义务。对于高风险客户、非自然人客户等，执行强化尽职调查措施，深入了解客户身份、资金来源、经营状况、交易目的等，确保客户身份资料和交易记录的完整性、准确性。二是精准实施客户风险等级管理。根据既定标准和流程，科学评估客户洗钱和恐怖融资风险，合理划分风险等级，并实施差异化的风险控制措施。三是有效开展可疑交易监测分析。依托反洗钱监测系统，结合人工分析判断，对资金交易进行持续、有效监测。对甄别出的可疑交易，严格按照规定流程和时限报告，杜绝漏报、迟报、瞒报。

　　强化科技赋能，增强反洗钱工作内生动力。一是开展“反洗钱宣传月”活动。平乡联社采用“线上+线下”宣传模式，线上依托公众号、抖音发布图文信息，线下下乡宣传，发放宣传册896份，受众人数960人。二是加强队伍建设。将反洗钱培训纳入年度培训计划，针对不同岗位人员开展分层、分类的专项培训，截至目前已培训3次，内容涵盖法律法规、监管政策、操作技能、案例分析等。特别是加强对一线临柜人员、客户经理等关键岗位的培训，提升其风险识别、判断和处置能力。同时，积极培养反洗钱专业人才，打造一支政治过硬、业务精通、作风优良的反洗钱工作队伍。（通讯员 郑津墨）