继永通路、营业部成功拦截两笔涉案资金后，近日，赵县联社北中马信用社在日常业务办理中，凭借工作人员的高度责任心、扎实的专业素养及敏锐的风险洞察力，又成功拦截一笔电信诈骗涉案资金，有效守护了群众资金安全，彰显了农信系统“金融为民”的使命担当。

　　精准识别风险，果断拦截涉诈交易

　　2025年10月27日13时50分，赵县谢庄乡北中马村村民尹某前往北中马信用社营业大厅，咨询“云闪付”软件无法转账事宜并申请办理取现业务。柜员张灿灿在为客户查询业务时，敏锐发现其银行卡状态标注为“准实时流水账户风险灰名单”，这一异常提示立即引起工作人员的高度警惕。

　　为进一步排查风险，张灿灿随即调取客户银行卡交易流水，发现尹某账户于当日收到一笔来自汇款人郭某卡号的异地来账29800元，款项来源地为辽宁省。结合账户风险预警状态与跨区域资金流动的可疑特征，张灿灿主动向客户核实汇款人身份及交易背景，但客户明确表示无法联系上汇款人郭某，且对款项详情未能作出合理解释。

　　面对账户风险提示未解除、交易真实性无法核实的双重风险，张灿灿依据业务操作规范及反诈工作要求，果断作出拒绝办理该账户取现业务的决定，有效阻断了诈骗分子的作案企图。

　　表彰先进典型，激发全员反诈动力

　　此次电信诈骗涉案资金的成功拦截，不仅避免了群众可能遭受的财产损失，更充分展现了赵县联社一线员工严格执行风控流程、主动担当作为的良好风貌。为表彰先进、树立标杆，依据《赵县农村信用联社股份有限公司涉案账户奖惩管理办法》（赵农信联办发〔2025〕14 号）相关奖励标准，对北中马柜员及负责人进行了相应奖励。

　　深化反诈举措，筑牢金融安全防线

　　当前电信网络诈骗手段持续翻新，涉诈资金转移隐蔽性增强，反诈工作面临严峻挑战。联社基层网点要以此次表彰为契机，进一步强化责任意识与风险意识，严格落实账户管理与交易核查规定，对异地交易、大额资金流动、风险预警账户等保持高度警惕，做到“早发现、早核实、早处置”；强化协同联动，加强与反诈中心的信息共享与协作配合，完善“风险排查 - 线索上报 - 联合处置”工作机制，形成反诈工作合力。（通讯员 常淑敏）