今年以来，枣强农商银行深入贯彻落实反洗钱各项要求，将反洗钱工作融入日常经营管理全过程，通过常态化防控、精准化培训、立体化宣传“三向发力”，推动风险防控各项工作取得新成效，截至8月末，累计核实受益所有人信息1106户，反洗钱工作质效稳步提升。

　　聚焦常态化防控，织密日常监测网。该行将反洗钱要求嵌入客户开户、身份核验、交易监测、风险评级等业务流程各环节，做到“业务办理到哪里，反洗钱防线就筑到哪里”。抓好受益所有人识别攻坚，建立三级审核机制，对复杂客户逐层穿透核实，截至8月末，完成存量较高风险客户受益所有人信息核实41户。同时，建立月度通报、季度约谈、年度问责考核机制，将反洗钱工作纳入年度综合考评，以刚性约束保障常态化防控落地见效。

　　聚焦精准化培训，练好履职基本功。该行坚持“新规出台必学、系统更新必训、问题暴露必纠”，构建多层次、全覆盖的培训体系。紧盯新规抓集中学，组织全员专题培训3场，建立集中培训、网点晨会自学、线上测试检验机制，网点每日晨会安排5分钟学习一个反洗钱案例或操作要点，定期组织线上测试，以考促学，针对日常监测中发现的受益所有人填报不规范、风险评级不准确等共性问题，会计结算部梳理典型案例编发《风险提示函》5期，点对点指导网点整改，确保一线员工懂法规、会操作、能识别。

　　聚焦立体化宣传，营造群防好氛围。该行发挥“人熟、地熟、情况熟”优势，线上线下齐发力，推动反洗钱宣传进市场、进园区、进乡村。线下依托金融夜校，用方言土语讲解洗钱陷阱，累计开展专场宣讲32场次，发放宣传资料500余份。在营业网点设立“反洗钱咨询台”，对办理大额现金业务的客户进行“一对一”风险提示，形成厅堂宣传常态化。线上联合县融媒体中心制作反洗钱短视频3部，通过微信公众号、抖音号推送，社会公众反洗钱意识明显增强。（通讯员 孟宪嵘）