近日，石家庄汇融银行西里分理处再次成功拦截一起可疑资金取款事件，有效阻止了潜在的“两卡”违法犯罪行为，展现了银行机构在反诈工作中的敏锐性和责任感。

　　事发当日9时22分左右，客户甄某来到石家庄汇融银行西里分理处，要求柜台取现24000元。柜员在办理业务时发现，该客户的银行卡为3天前新开账户，此前无任何交易记录，却在当日突然到账60000元。客户已在ATM机取款4500元，随后又要求柜台取现24000元。由于账户资金呈现“快进快出”特征，且无正常交易背景，柜员立即提高警惕，并向网点负责人报告。

　　网点负责人进一步询问客户资金用途及来源。甄某称汇款人为异地人员，但提供的联系方式与汇款人所在地不符。当负责人要求查看相关聊天记录、交易凭证及通话记录时，客户无法提供，且回答含糊不清。更可疑的是，汇款方电话始终无法接通，身份信息无法核实。

　　9时37分，网点负责人迅速联系区反诈中心。反诈中心了解情况后，指示银行暂缓办理业务，稳住客户。期间，网点负责人向客户宣讲反诈知识，安抚其情绪。待反诈中心民警抵达后，甄某最终承认，该笔资金实为“慈善款”“扶贫款”名义的诈骗赃款，其被要求取现后转存至其他账户，充当犯罪分子的“中间商”。目前，反诈中心已中止该账户非柜面交易，并将甄某带回进一步调查。

　　近年来，“两卡”（电话卡、银行卡）违法犯罪活动频发，不法分子通过诱骗或利诱他人出租、出售银行卡、支付账户，转移诈骗资金，严重危害社会金融秩序。石家庄汇融银行提醒广大市民：妥善保管身份证、银行卡、手机及网银工具，不随意泄露。不出借、出售电话卡、银行卡、微信支付宝账户及支付二维码。不点击不明网址、短信或邮件，谨慎添加陌生好友。通过正规渠道开立账户，设置复杂密码，关闭远程登录功能。如发现买卖“两卡”行为，立即拨打110报警。

　　石家庄汇融银行将继续加强风险防控，与公安机关紧密协作，筑牢反诈防线，守护群众财产安全。广大市民务必提高警惕，切勿成为犯罪分子的“帮凶”！（通讯员 焦潮）