近日，赵县联社营业部依托智能风控系统与警银联动机制，成功拦截一起涉诈资金取现案件，及时切断诈骗资金外流渠道，止付卡内余额33900元，彰显了金融机构在打击电信网络诈骗中的关键作用。

　　5月14日上午11时,客户郭某持河北农信银行卡到柜面要求取现33900元，取现时系统弹窗“24小时来账，请进一步核实交易”，经核实流水发现该账户于2025年5月13日16时10分，由外省农信机构通存来账33900元，备注为装修款。随后柜员王涵询问其资金来源和取款用途，客户郭某称其姐姐从外地汇来，用途为归还借款。当柜员进一步询问汇款人身份时，郭某快速出示了转账凭证和对方身份证照片，疑似做好了充分准备来应对银行核查机制，由于取款用途和来账备注不一致，立即引起柜员警觉。

　　对此，柜员王涵立即启动反诈应急预案，暂缓交易，对会计主管和网点负责人进行了情况汇报，并立即拨打了反诈中心电话，同时做好客户安抚工作，并未引起客户警觉。经反诈中心初步核查反馈该笔资金可能有问题，并安排警力立即赶赴银行网点进一步处置。

　　随后，反诈中心民警赶到现场，初步询问后将客户郭某带回警局做进一步调查。营业部立即对郭某银行卡进行了中止非柜面交易操作，并在反欺诈平台中添加为可疑账户灰名单。17时许，接反诈中心反馈，确认该笔资金涉诈，整个过程联社营业部柜员胆大心细，处理问题有理有据，凸显出较高的反诈意识和能力。

　　近期因电信诈骗案件频发，赵县联社为预防和减少此类案件的发生，提高群众自觉防范意识，积极组织员工开展广泛宣传，通过发放宣传折页、悬挂横幅、张贴海报和风险提示、摆放展板等方式，向群众开展形式多样的电信网络诈骗防范宣传，普及反诈知识，呼吁公众共同筑牢资金安全防线。（通讯员 王涵 宋振乾）