“多亏你们及时提醒，不然我们企业可能要遭遇大损失！” 一位企业法人握着武邑联社龙店信用社工作人员的手，由衷表达感谢。近日，龙店信用社在对公业务办理中，凭借工作人员的敏锐洞察与专业研判，成功劝退一起疑似诈骗关联的对公账户开立申请，为企业守住了资金安全，用实际行动彰显了地方金融机构的反诈担当。​

　　此前，一名企业法人神色匆匆地来到龙店信用社营业网点，提出需“立即、当日办结”对公一般账户开立业务。工作人员严格遵循对公开户操作规程，主动询问账户用途，该法人称是为接收合作伙伴的一笔“融资款”，但同时提出三项反常要求：资金不得转入企业基本存款账户、不得在国有四大银行开立此一般账户，且务必“加急办理”。

　　这一系列特殊要求瞬间引起工作人员的高度警觉。结合日常反诈培训积累的经验，工作人员迅速梳理出多处疑点：其一，正常企业融资业务中，资金划转通常优先通过监管更规范、清算更核心的基本存款账户，刻意避开基本户不符合常规操作逻辑；其二，正规合作中极少会对开户银行设限，“避开四大行” 的要求缺乏合理依据，反而可能存在规避监管、便于后续资金转移的风险；其三，“当日办结”的急切诉求，与对公业务需审慎核查、规范办理的原则相悖，更符合诈骗分子“缩短企业思考时间、降低警惕性”的惯用手段。​

　　察觉风险后，工作人员立即暂停开户流程，耐心向该法人逐层剖析疑点：从诈骗分子常以“融资”为诱饵诱导开立特定账户的常见套路，到基本存款账户的监管机制对企业资金安全的保障作用，再到“限定银行”“加急办理”背后潜藏的资金转移风险，工作人员结合典型反诈案例，用通俗易懂的语言进行风险提示。​

　　随着讲解的深入，该法人逐渐意识到事情的严重性，坦言此前未察觉这些要求的异常，只想着尽快接收 “融资款”，如今回想起来十分后怕。最终，该法人主动放弃开户申请，并多次对工作人员的负责态度与专业提醒表示感谢，强调 “这次真是避免了可能的重大资金损失”。​

　　此次成功劝退可疑开户申请，既是龙店信用社工作人员严格落实金融反诈工作要求的体现，更是其高度责任心与专业风险判断能力的生动实践。下一步，龙店信用社将持续深化反诈工作，强化员工反诈业务培训，提升全员风险防控能力，切实筑牢辖区金融安全“防护网”，为企业健康发展保驾护航。（通讯员 王玉）