反洗钱工作是防范金融风险、维护金融秩序、打击涉赌涉诈、偷税漏税等违法犯罪行为的重要屏障，更是金融机构合规经营的底线要求。一直以来，深州农商银行清辉头支行严格遵循国家法律法规、监管规定以及总行工作部署，坚持“风险为本、合规先行、全员参与、源头管控”的工作原则，从学习培训、客户身份识别、交易监测排查、可疑交易上报、公众宣传引导五大维度发力，层层压实工作责任，细化管控举措，全面筑牢反洗钱风险防线，保障网点业务安全、合规、稳健运行。

　　为夯实全员反洗钱业务基础，支行将反洗钱知识学习纳入常态化培训体系，制定年度、季度学习计划，定期组织全体员工开展专题培训。培训内容涵盖反洗钱法律法规、监管政策、客户尽职调查要求、大额交易与可疑交易识别标准、典型风险案例分析等内容。培训过程中，结合柜面开户、现金存取、转账汇款、对公业务等日常实操场景开展模拟演练，针对“如何识别异常客户、如何甄别可疑交易、如何规范留存资料”等重点问题开展交流研讨，让每一名员工熟练掌握业务要点，时刻绷紧反洗钱“安全弦”。同时，支行定期开展反洗钱知识测试，以考促学、以学促用，检验学习成效。

　　在业务办理环节，网点严格执行客户身份识别制度，做到“了解你的客户”全覆盖。针对个人开户、对公账户开立、大额现金存取、异地转账、频繁交易等高风险业务，工作人员逐项核实客户身份信息、居住地址、职业情况，详细询问资金来源、交易用途，认真做好信息登记、资料留存工作。前不久，柜面员工在办理现金存取业务时发现，一位客户短期内多次办理大额现金交易，交易时间不固定、交易模式异常，且无法清晰说明资金合理用途。工作人员严格按照流程开展深度问询、信息核查，完整留存业务资料，并第一时间按照规定上报可疑交易，及时排查、化解潜在洗钱风险。

　　与此同时，支行借助厅堂宣传、下乡走访、集市宣讲等契机，面向广大群众开展反洗钱普法宣传。工作人员向群众细致讲解出租、出借、出售银行卡、电话卡、支付账户的法律责任与严重后果，普及洗钱、涉赌涉诈行为对个人和社会的危害，引导广大市民树立合法用卡、合规交易的意识，自觉抵制各类违法违规金融活动。

　　合规是发展之基，风控是立身之本。清辉头支行将持续压实反洗钱工作主体责任，不断优化风险排查机制，强化全流程管控，常态化开展学习与自查，严守合规经营底线，全力维护辖区良好的金融生态环境。（通讯员 蒋兆旭）