2025年11月30日，客户苏某前往赵县联社北王里信用社，申请办理非柜面交易限额调高及交易管控解除业务。临柜柜员在业务办理过程中，通过系统查询发现客户账户状态异常，已被纳入公安机关查询灰名单管控范围。进一步核查账户流水时，柜员注意到，11月29日有一笔5万元外地来账，存在可疑特征。工作人员随即向客户核实款项来源，客户声称该笔资金是外地“生意伙伴”购买100箱食用油的货款，且货物已完成交付。

　　结合近期联社组织学习的电诈犯罪新型作案手法，柜员敏锐判断此情况疑似诈骗分子以“购货付款”为幌子转移涉案资金的典型骗局，若解除管控可能导致资金被不法分子套取，会给客户或相关案件造成损失。

　　    为切实守护客户财产安全并配合相关侦查工作，银行柜员在业务受理过程中高度警觉，审慎研判后暂缓办理客户申请，同时耐心细致地向客户说明账户异常情况，明确指出该笔资金可能涉嫌违法犯罪，存在法律风险。经柜员专业讲解与善意劝导，客户从最初的不解转为理解与信任，随即采纳建议向公安机关报案。此举不仅及时阻止了风险扩散，也为后续案件侦破提供了关键线索，最终成功帮助受害人挽回经济损失45000元。

　　   此次事件彰显了赵县联社员工高度的风险防范意识和扎实的反诈业务功底。今后，联社将持续强化员工反诈技能培训，严格落实账户管理及交易监测责任，筑牢金融反诈“防火墙”，全力守护辖区群众的财产安全。（通讯员 常淑敏）