为持续深化断卡行动成效，严厉打击电信网络诈骗、出租出借对公账户等违法犯罪行为，从源头遏制涉诈资金转移通道，切实守住金融反诈第一道防线，近期，武邑联社宏达路信用社严格落实对公账户开户审核制度，凭借高度的责任意识和敏锐的反诈警觉性，成功劝阻一起疑似涉诈对公账户开户行为，有效规避了账户涉诈风险，守护了辖区金融安全。

　　当日，一位客户前往宏达路信用社申请办理对公账户开立业务。办理过程中，柜面工作人员按照开户尽职调查要求，详细询问客户经营项目、营业地址、业务流水、日常经营往来等关键信息。在沟通核实中，客户回答含糊不清、前后表述不一，对企业实际经营状况、经营范围、上下游合作渠道无法准确说明，且无法提供真实有效的经营佐证材料。

　　同时，该客户急于快速开户、频繁催促办结业务，对账户用途、网银限额、资金管控规则毫不在意，行为特征与涉诈代办开户、虚假注册空壳公司开户典型特征高度吻合。结合日常反诈工作经验，工作人员初步判断该开户申请存在极大涉诈风险。

　　为严防账户被用于电信诈骗、网络赌博资金转移，网点立即启动反诈审慎开户流程，坚持“谁开户、谁负责”原则，进一步开展细致核查，耐心向客户宣讲当前断卡行动政策、对公账户涉诈典型案例以及出租出借、出售对公账户需要承担的法律责任。工作人员明确告知客户，虚假开户、买卖账户属于违法行为，一旦涉案将被列入惩戒名单，承担相应法律后果。

　　在工作人员的政策讲解和风险警示下，客户最终放弃开户申请，并表示清楚了解其中风险，不会再尝试违规开户。本次成功劝退，有效阻断了潜在涉诈风险账户流入金融市场，从源头堵住诈骗资金流转通道。

　　下一步，宏达路信用社将持续紧绷反诈防诈工作弦，严格落实个人账户、对公账户开户实名制审核、尽职调查和风险研判机制，持续加强柜面人员反诈识别能力培训，紧盯异常开户、异地开户、空壳公司开户等高风险场景，从严从细做好开户关口把控。同时常态化开展反诈知识宣传，引导群众合法合规使用金融账户，全力筑牢辖区金融安全坚固防线。（通讯员 王恩慧）