精准识别涉诈开户风险，果断劝退守住金融防线。为持续深化“断卡”行动成效，严厉打击治理电信网络诈骗违法犯罪，从源头遏制涉诈账户滋生蔓延，今年以来，武邑联社宏达路信用社始终坚持审慎开户、从严风控原则，严把对公账户开户准入关口，用心服务辖区金融客群。

　　近日，网点工作人员凭借敏锐的风险识别能力，成功劝退、拦截一起疑似用于电信诈骗的对公账户开立业务，有效堵截金融风险，筑牢反诈安全屏障。

　　当日，一位客户至宏达路信用社申请开立对公账户。柜面人员在尽职调查及开户问询过程中，发现该客户对企业实际经营状况、经营地址、业务往来等关键信息表述含糊不清、前后矛盾，无法提供有效经营佐证资料。同时客户重点关注网银开通、转账限额、U盾申领等功能，开户行为异常，与正常经营企业开户特征不符，存在空壳公司虚假开户、出借账户用于电信诈骗的高风险隐患。

　　工作人员当即暂停开户流程，严格落实风险处置机制，坚持合规底线不动摇。现场向客户宣讲相关规定，结合典型案例讲解买卖、出借对公账户的法律后果，明确告知其涉嫌“帮信罪”将面临征信惩戒、法律追责等严重后果。

　　经工作人员耐心劝导和警示教育，客户最终放弃开户申请，本次高风险开户业务被成功拦截，从源头杜绝账户涉诈风险。

　　下一步，宏达路信用社将持续严把对公开户准入关口，强化柜面人员风险识别能力，细化开户尽调、疑点核查、风险劝退等全流程管控，持续压实反诈主体责任，严厉防范空壳公司虚假开户行为，全力维护辖区安全、稳定、有序的金融环境。（通讯员 王恩慧）